阿里基金“发送现金红色信封”销售违规,一再

时间:2020-07-08作者:德鸿配资网

  “古老,没有人能原谅你的穷人”,浙江蚂蚁金融服务集团有限公司扎新文案.,Ltd. (以下称为Ant Financial)最近发生了另一个风险事件.

  3月20日,浙江省证券监督管理委员会在其官方网站上作出了关于对蚂蚁基金销售公司采取纠正措施的命令的决定。有限公司(以下简称阿里基金)。

  蚂蚁金服据了解是由蚂蚁金服(Ant Financial)控制的,该公司持有68只股票。83%的股票。

  经浙江省证监局的核实,发现红包被卖给了阿里基金的“红云红包”。此举违反了《证券投资基金销售管理办法》(证监会第60号)第82条第2款的规定。 91)

  浙江省证券监督管理委员会规定,《证券投资基金销售管理办法》第87条决定对贵公司采取监督管理措施,并责令其修改。贵公司遵守《证券投资基金销售控制办法》等法律法规,进行全面的自查自纠,进一步提高了对违法销售的认识,提高了合规控制水平。需要完善和有效实施证券销售的合理管理。 投资者。”

  周末对法治的调查发现,除了阿里的资金外,“犯罪分子”的基金电子商务公司仍在市场上。“为什么一再禁止这些非法行销是什么原因?

  阿里资金“送现金红包”销售资金违规

  2017年6月,蚂蚁金服的一站式金融平台蚂蚁巨宝宣布对蚂蚁财富进行升级,并正式启动《财富》。 《财富》杂志拥有超过12家已结算的基金公司,并且使用Ant Wealth或Alipay应用程序登录“ Ant Wealth”的用户可以访问各种财富管理,例如余额宝,传统财富管理和基金。实现您的投资。

  但是,如果蚂蚁基金出售该基金,则用户将收到红包,并可以在购买证券投资基金时扣除它们。 在监管机构看来,这种行为是非法的。

  在法治的周末,记者询问了“与证券投资基金销售有关的管理办法”(以下简称“管理办法”),该基金在第82条第2款中作了规定。 销售组织不得通过彩票,保险,基金份额或任何其他方式出售彩票,回扣或实物产品。

  《管理办法》第八十七条规定,基金销售代理违反本办法规定的,中国证券监督管理委员会及其代理人可以责令其修改。

  作为回应,蚂蚁金服媒体负责人告诉《一周法律》记者,监管机构提到的“财富红色信封运动”是于2017年6月启动的一项活动。。在阅读我们的财富管理知识时,我们理解并认识到用户可以获取股本并减少对基金的认购,因此他们可以在较低的门槛下体验基金产品。

  一位“法治”记者了解到,目前的控制措施是在2013年推出的。 为什么在采取此控制措施后仍会发生此类违规行为?公司是故意这样做还是忽略合规控制?蚂蚁金服的媒体负责人没有直接回答记者在法治周末提出的这些问题。

  但负责人说:“几年前,我们就此事与监管机构联系,并立即将该活动下线。对于由此造成的问题,我们深表歉意。展望未来,我们将进一步加强合规管理,汲取监管精神,与生态伙伴合作,并加强对金融消费者的教育。”

  红包营销模式席卷基金电子商务

  实际上,基金电子商务分发红包并出售基金并不少见。蚂蚁金服下的蚂蚁基金并不是第一个受到监管关注的公司。

  早在去年10月,闪光灯(50。580,0。00,

  0。(00%)浙江省证券监督管理委员会已下令该公司进行更正,因为该公司以“ 518金融节”活动的奖励基金份额的形式出售了该基金。

  《法律周末》记者观察到,在当前市场上,商家向用户,特别是向该平台的新注册用户提供金融套餐的情况非常普遍。。

  例如,微信MoneyPass良好购买资金页面上有一个活动,名为“监视投资欺诈并获得货币红利”。活动规则指出,只要用户已完成学习投资知识,就可以获得奖励信封。 财务红包是可赎回的红包,您可以在购买给定基金时用来抵消部分金额。

  一位法治记者说,JD Finance以前曾使用优惠券在面向初学者的小知识页面上购买独家资金,但用户目前无法在平台上看到此类活动。我指出了。

  此外,《每周规则》周末记者还下载了许多基金发行平台应用程序,并在Flash基金,树脂基金,Palm基金,Ibai Finance,eBay Finance等平台应用程序上具有类似的“新用户发送红包”。我找到。 利润基金促销。

  著名的IT法赓Sa赵SaSaju《 Houji Shushu》,Kankyo组织的负责人,当基金被资助时,当基金没有被资助时,资金转移失败,Yakin Ariake秘密地完成了转移包,导致了该电子子业务的一般转移,包装基金另一方面,红包间接影响了资金共享。 电子商务平台希望成为“补充”。

  同时,随着互联网巨头进入市场,该基金的电子商务竞争变得越来越激烈。

  根据公共关系,蚂蚁基金成立于2006年,前身为``杭州树蜜基金销售有限公司''。,Ltd.被称为。有限公司(以下简称Schmifund)。2012年4月,吉米基金获得“基金销售资格证书”,成为中国第一批独立基金销售组织。2015年4月,该公司由蚂蚁金服进行战略管理,并成为互联网金融服务领域的蚂蚁金服成员。

  1月,腾讯的子公司腾讯获得了第三方基金销售许可证,互联网巨头阿里·京东(Ali,JD)。com和腾讯都有资格出售资金。

  再次禁令的原因是什么?

  在许多投资者看来,这种红包营销模式在基金电子商务公司中非常普遍,但很容易遇到雷区。许多投资者不明白的是,为什么监管机构很难在电子商务中的客户获取行为中如此普遍。

  “这种行为是绝对非法的,这是法律水平所定义的,并符合相关的法律和法规规定。主管具有与电子商务有关的罚款的法律依据,当然是合法的。唐(Don),专门从事互联网和投资金融业务的律师吗?易在周末告诉记者法治。

  不允许监管者这样做的主要原因是,发送红包的电子商务资金的营销模式可能会带来一些负面影响。

  中国政法大学资本与金融研究所教授吴长海在周末向记者讲述了法治问题。由于金融业具有某些特殊性,并且其自身的风险也相对较高,因此即使是少量的疏忽也会迅速分散风险并引起连锁反应。”

  Don Easy认为基金产品不是普通产品,购买基金的投资者也不是普通消费者。 “购买资金等金融产品是一项冒险的投资。 我们无法保证确切的付款。如果卖方使用红包折价或其他方式吸引投资者购买此产品,则这是不负责任的行为,并可能导致系统性风险。 ”

  《富豪周刊》记者注意到,即使在2013年采用了当前的控制措施之后,类似于红包营销的模型仍然出现在基金电子商务中,并被反复禁止。基金电子商务公司是否正在密切关注合规性问题?还是因为执法不力?

  Don Easy说,互联网销售基金的新业务模型正在不断发展,但是有很多监管框架从未得到简化。对于互联网的销售收入主要是基于互联网还是要接受财务监督,尚有争议。同时,一些互联网巨头正在利用这一行业来达到红线并挑战监管。

  “监管机构执行法律的成本也很高,这可能导致监管缺口。另一方面,监管机构仅命令商家进行更正,没有其他处罚。 对于许多基金电子商务公司而言,降低非法成本也是反复禁止销售红包的原因之一。吴长海相信。

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