日常的贷款团伙在三种状态下犯罪:购买客户信

时间:2020-07-09作者:德鸿配资网

  最近,一个审判文件网络的裁决揭示了常规贷款团伙在“有序分工”中的非法合作过程。

  从深圳到江西和四川相同模式的“复制粘贴”

  2018年4月左右,徐唐在深圳龙岗区建立了一个“例程”,以互联网“贷款”的名义欺骗有互联网借贷需求的客户。

  深圳市鑫启宏网络技术有限公司成立于2018年6月,位于深圳市龙岗区先锋园A01室。 徐,谭,曾,吴和陈为股东。其中,Xu负责公司的整体运营,Tan负责购买公司公民的个人信息渠道,Zeng负责公司的收集业务。该公司已经采用了刘,戴等。对公司聘用的20多名审计师进行培训,以通过新员工和新员工模型来欺骗“语音”培训,并继续使用小型在线贷款工作室进行欺诈。2018年8月,成立了负责陈的收藏部门。

  2018年8月,公司成立了Gangseo Gunjo Studio(以下简称Gunjo Team)。 徐,谭,曾等人是股东,而招募人员利用深圳团队进行欺诈。

  2018年10月,公司总部位于四川临shu县。 在本案中,被告为张晓玲,徐世革和谭世Shi为股东,马富弥苏为公司负责人,还担任审计团队负责人和风险经理。 招聘人员还注意了深圳队的骗局。

  直到2018年12月,徐才逐渐成为主要元素,谭,吴,陈,张向玲是刘,戴、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 案件的主要骨干是被告人Mabun Yasu,Lee Hong Jun和Qingjiang Lin,由从事“常规贷款”的犯罪集团组成,例如业务部门,审计部门,财务部门,客户服务部门(托收部门)在那儿。 活动。

  使用手机炸弹,诅咒P照片和其他收集方法

  那么,在建立了这么多公司之后,欺诈的具体操作是什么?

  判决是徐等人。 将审核组长从诸如“菠萝贷款”之类的平台购买的客户信息分发给审核员。 审核员添加了客户的微信后,使用准备好的“对话”与客户交谈,收集客户身份证正面和背面的照片,以供进一步借用,借用,地址簿和电话记录,家庭住址和工作单位客户的支付宝,“ Mifang”,“ Now”,“ Certification”以及其他平台位置,位置和屏幕快照。它收集诸如债务屏幕快照之类的数据,并使用各种“口语技巧”来指导客户贷款并提交与客户相关的意见书。给审阅者的信息(风险管理)。 如果审核员通过,审核员将通知客户他们有“证书”,并在“秘密”平台上写便条,以允许客户增加其金融微信贷款(佣金为30%扣除)。贷款期限为7天。付款后的第6天,系统会发送一条消息通知客户退款,以及16吗?收取催泪费30元。

  如果客户在第6天的18:00之前未还款,则视为已过期。 财务部门将有关逾期客户的每日信息发送给收款人,收款人使用电话收款。如果收集到的电话不好,请使用“轰炸软件”轰炸客户地址簿中的亲戚和朋友,发送被诅咒的P照片,并为已过期的客户请求“软暴力”。然后要求还款并收取100。为了达到非法占用他人财产的目的,需要加收滞纳金500元和撕裂费100至500元。

  法院的特点是:系统性和有目的的对他人财产的非法所有权

  法院裁定有数十个犯罪集团。 有一个清晰的组织和领导者,骨干成员相对固定,并且有一个相对完整的公司系统和操作程序。目的是利用威胁,骚扰和其他“软暴力”来收集过期的客户。它使许多受害者受害。 公司成员的行为严重破坏了社会经济和生活秩序,造成了相对较差的社会影响。

  其中,被告人张晓亮,马文康,李洪顺等人诈骗人民币7元。超过7万元,试用价为2元。超过9万元,被告人林庆佳参与骗取了30元钱。如果超过5万元,将尝试3元。金额超过两万元,这是一个巨大的数目。 他们的行为构成欺诈。 这些是共同犯罪,必须依法分别追究刑事责任。法院确立并支持了检方的起诉,但法院不当谴责了一个流氓通信网络的案件,法院对此予以纠正。被告人李洪军应在执行原判后五年内终止犯罪,并处以两年以上有期徒刑。被告人李洪顺和林庆佳在共同犯罪中发挥了辅助作用。犯罪后,被告人林庆佳自愿将案件移交给公安机关,承认主要犯罪事实,自首,减少了法律责任。 在被告人张晓亮,马文康和李洪顺忠实地承认犯罪事实后,被告人张晓亮,马文康和李洪顺自愿将案件定罪,判处轻罪。 法。被告人张晓亮,李洪顺和林庆佳撤回了部分赃物,必要时予以罚款。

  根据《中华人民共和国刑法》第266条,第26条,第25条,第1条,第27条,第23条和第6条64以下:

  被告张晓亮被判犯有诈骗罪,判处有期徒刑两年四个月,并处罚金3万元;被告马文康因诈骗罪被判处有期徒刑两年,并处罚金2万元。被告人李红顺被骗,被判处有期徒刑两年,罚款2万元,被告林庆佳被判处有期徒刑三年,罚款3万元。 被告人张晓玲,李洪军和林青一家向受害人返还了非法收入分别为1万元,5,500元和7,500元。 我们继续指示被告从被告处收取违法所得,将其退还给受害者,并赔偿不足的赔偿。

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